基础知识

• →认真贯彻落实反洗钱法 切实推进洗钱风险防控



• →共筑洗钱防线 守护金融安全



• →认真贯彻落实反洗钱法+切实推进洗钱风险防控



• →共筑洗钱防线+守护金融安全

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• →人保健康反洗钱集中宣传活动/凝聚金融力量 打击洗钱犯罪—爱情买卖



• →一图看懂：反洗钱，你身份识别了么？

　　义务机构应当在识别受益所有人的过程中，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，并了解、收集并妥善保存以下信息和资料：

　　（1）非自然人客户股权或者控制权的相关信息，主要包括：注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件。

　　（2）非自然人客户股东或者董事会成员登记信息，主要包括：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包括相关的投票权类型）等。

• →受益所有人身份识别需要采集、保存的信息和资料有哪些？

　　洗钱使不法分子达到占有、使用非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动；

　　洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，导致社会不公平；

　　洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定；

　　洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争；

　　洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础；

　　洗钱活动与恐怖组织相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命财产形成巨大威胁。

• →洗钱有哪些危害？



• →反洗钱基础知识宣传漫画





• →2019年中国人保健康公司反洗钱工作成效

反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。

• →什么是反洗钱？

通过金融机构进行复杂的金融交易洗钱是犯罪分子最常用的方法。洗钱行为一般分为三个阶段：一是放置阶段，即把非法资金投入经济体系，主要是金融机构；二是离析阶段，即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰；三是归并阶段，即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。

• →洗钱的过程是怎样的？

《中华人民共和国反洗钱法》，2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，自2007年1月1日起施行。

• →《反洗钱法》颁布实施十周年——预防洗钱活动、打击洗钱犯罪、维护金融秩序

1、《中华人民共和国反洗钱法》

2、《金融机构反洗钱规定》

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
5、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

记录保存管理办法》
6、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》

……

• →我国主要反洗钱法律法规

　1、选择安全可靠的金融机构。

　2、主动配合金融机构进行身份识别。

　3、不要出租或出借自己的身份证件。

　4、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。

　5、不要用自己的账户替他人提现。

　6、远离网络洗钱。

    7、举报洗钱活动，维护社会公平正义。

• →保护自己 远离洗钱

      金融构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
      一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗?一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构，能为您提供诚信服务吗?
      因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
      支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益。

• →选择安全可靠的金融机构

      通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

• →不要用自己的账户替他人提现

      金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。

• →不要出租出借自己的账户

      为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

　　（1）他人借用您的名义从事非法活动；

　　（2）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

　　（3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

　　（4）您的诚信状况受到合理怀疑；

　   （5）因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

• →不要出租出借自己的身份证件

    为了防止他人盗用您的名义人事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

• →主动配合金融机构进行客户身份识别
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